Договор финансирования под уступку денежного требования


Договор финансирования под уступку денежного требования в формате DOCX

Договор финансирования под уступку денежного требования в формате DOC

Договор финансирования под уступку денежного требования в формате RTF

Договор финансирования под уступку денежного требования в формате PDF

Договор финансирования под уступку денежного требования

 Место заключения договора __       Дата заключения договора __.__.20__ г.

__, именуемое в дальнейшем «Финансовый агент», в лице __ (наименование должности) ___ (Ф. И. О.), действующего (ей) на основании ___ , с одной стороны, и ___, именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице __ (наименование должности) __ (Ф. И. О.), действующего (ей) на основании __, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1.Определения основных понятий

1.1.              В тексте настоящего Договора применяются следующие определения:

1.1.1.        Факторинг — операция, в соответствии с которой Клиент обязуется уступить Финансовому агенту денежные требования, вытекающие из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьим лицам (Должник), а Финансовый агент обязуется взять на себя финансирование Клиента на условиях и в порядке, определяемых настоящим Договором, и оказание других услуг, вести учет текущего состояния денежных требований к Должникам и контроль за своевременностью их оплаты (административное управление дебиторской задолженностью), осуществлять иные финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, ставшими предметом уступки.

1.1.2.        Контракт — означает Договор купли-продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг, заключенный между Клиентом и Должником.

1.1.3.        Досрочные платежи — платежи Финансового агента Клиенту в оплату уступленных ему Клиентом денежных требований, производимые до перевода Должником Финансовому агенту полной оплаты этих требований. Выплата Досрочных платежей возможна только в случае подписания Финансовым агентом и Клиентом дополнительного соглашения и устанавливающего закупочные лимиты на Должников, под уступку требований к которым эти Досрочные платежи будут выплачиваться.

1.1.4.        Закупочный лимит — максимальная стоимость поставленных Клиентом товаров, оказанных услуг или выполненных работ конкретным Должником на условиях отсрочки платежа, в пределах которой Финансовый агент берет на себя финансирование Клиента.

1.1.5.        Неиспользованная часть закупочного лимита — величина, равная: разности между Закупочным лимитом на данного Должника (группу Должников, всех Должников) и суммой неоплаченных денежных требований к данному Должнику (группе Должников, всем Должникам), если эта разность положительна; нулю, если такой разности нет.

2.Предмет договора

2.1.            Финансовый агент передает (обязуется передать) Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента как кредитора к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а Клиент уступает или обязуется уступить Финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено Клиентом Финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом. Обязательства Финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для Клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

2.2.            Предметом настоящего Договора являются общие условия факторингового обслуживания поставок, при котором Клиент обязуется уступить Финансовому агенту денежные требования, вытекающие из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьим лицам (Должникам) на условиях отсрочки платежа, в течение срока действия настоящего Договора, а Финансовый агент обязуется передать Клиенту денежные средства в счет этих денежных требований в сроки и в порядке, определяемые дополнительным соглашением к настоящему Договору, и оказывать Клиенту иные финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, являющимся предметом уступки, в сроки и в порядке, определяемыми дополнительными соглашениями к настоящему Договору.

2.3.            В случае, если в соответствии с настоящим Договором Клиент уступает Финансовому агенту денежное требование к Должнику, все иные требования, вытекающие для Клиента из Контракта с Должником, в частности, права на обеспечение, предоставленное Должником Клиенту в связи с обязательствами Должника по Контракту, и права выгодоприобретателя по всем возможным страховым требованиям относительно передаваемых требований и поставляемых товаров, переходят к Финансовому агенту вместе с уступленными денежными требованиями.

2.4.            В течение срока действия настоящего Договора любое денежное требование к любому из Должников Клиента переходит к Финансовому агенту в момент его возникновения, если иное не установлено настоящим Договором.

3.Права и обязанности Клиента

3.1.            Клиент должен обеспечить точное и неукоснительное исполнение всех своих обязательств по Контракту перед Должником.

3.2.            По мере осуществления Клиентом поставок товаров, выполнения работ или оказания услуг своим Должникам, Клиент в течение 3-х рабочих дней с даты поставки передает Финансовому агенту по одному экземпляру всех документов, указанных в Контракте с Должником и относящихся к поставке товаров, выполнению работ или оказанию услуг, в том числе товарно-транспортных документов (накладных, коносаментов и др.), счетов-фактур (инвойсов), Контракт. Такие документы, подписанные Должником, должны содержать подтверждение в получении Должником товара на сумму переуступаемого денежного требования и об отсутствии у Должника каких-либо претензий к Клиенту по срокам, количеству и качеству поставленного товара.  Одновременно с этими документам Клиент передает Финансовому агенту также подписанное Должником уведомление об уступке денежных требований к нему, совершенное Клиентом в пользу Финансового агента (если такое уведомление не было передано Финансовому агенту ранее в течение срока действия настоящего Договора); извещение о новом покупателе товаров (работ, услуг) (если в информации о покупателе произошли изменения и такое Извещение не было ранее передано Финансовому агенту).

3.3.            Формы документов, указанных в п. 3.2 настоящего Договора, Клиент обязан предварительно согласовать с Финансовым агентом. Согласование оформляется Протоколом, который должен быть составлен по форме, указанной в Приложении 1 к настоящему договору, и подписан Сторонами по настоящему Договору. Уведомление об уступке денежных требований к Должнику составляется по форме, указанной в Приложении 2 к настоящему Договору. Извещение о новом покупателе товаров (работ, услуг) составляется по форме, указанной в Приложении 3 к настоящему Договору.

3.4.            Если Финансовый агент выплачивает Клиенту Досрочные платежи, а Должник заявляет о намерении уменьшить сумму оплаты на величину штрафов, возникающих из несоблюдения Клиентом условий Контракта, либо оплачивает поставку за вычетом штрафов, а также в случаях возврата Клиенту поставленных им товаров, Клиент обязан в течение 3-х рабочих дней перечислить Финансовому агенту сумму штрафов или стоимость возвращенного товара соответственно.

3.5.            Клиент обязан безотлагательно сообщать Финансовому агенту ставшую ему известной следующую информацию:

3.5.1.      О негативных обстоятельствах в отношении платежеспособности Должника или способных нанести ущерб выполнению уступленного требования;

3.5.2.      В случаях, когда Должник по каким-либо причинам оспаривает свои платежные обязательства частично или полностью;

3.5.3.      О случаях, когда по отношению к уступленному требованию или его обеспечению вступает в силу право третьей стороны;

3.5.4.      Обо всех изменениях правового и/или экономического характера, как у себя, так и у Должников, влияющих на возможность исполнения обязательств, являющихся предметом настоящего Договора, причем даже в тех случаях, когда эти изменения влияют лишь на отдельные обязательства или на отношения с отдельными Должниками.

3.6.            В случае возникновения спора между Финансовым агентом и Должником по вопросам, связанным с осуществлением Финансовым агентом своих прав по уступленным требованиям, Клиент обязан в течение 3-х рабочих дней с момента соответствующего запроса Финансового агента предоставить Финансовому агенту все документы, которыми он располагает или может получить и сообщить всю информацию, которой он владеет или может получить, которые могут способствовать решению спора. Клиент также оказывает Финансовому агенту поддержку при возможном использовании обеспечения выполнения Должником своих обязательств. Клиент обязан незамедлительно передавать Финансовому агенту копии всех документов, которыми он обменивается с Должником, в течение 3-х рабочих дней с момента отправки или получения таких документов.

3.7.            Если Финансовый агент выплачивает Клиенту Досрочные платежи, то платежи Должников по уступленным требованиям, ошибочно поступившие непосредственно в адрес Клиента, Клиент обязан в течение 3-х рабочих дней перечислить Финансовому агенту. В случае, если денежное требование к Должнику не переуступается, Клиент обязан перечислить Финансовому агенту причитающееся ему вознаграждение за фактически оказанные последним услуги в течение 3-х рабочих дней с даты оказания таких услуг.

3.8.            Клиент обязан незамедлительно сообщать Финансовому агенту об обратных отправках товаров с указанием причин и в течение 3-х рабочих дней со дня возврата передать Финансовому агенту накладную на возврат либо другой документ, подтверждающий возврат товара.

3.9.            Клиент в любой момент в течение срока действия настоящего Договора вправе направлять Финансовому агенту запросы о текущем состоянии его отношений с Должниками и требовать предоставления копий документов, возникающих в процессе переписки Финансового агента с Должниками и содержащих сведения, прямо либо косвенно касающиеся исполнения настоящего Договора.

3.10.        Клиент вправе в любой момент в течение срока действия настоящего Договора обратиться к Финансовому агенту с просьбой об увеличении ему Закупочного лимита по любому конкретному Должнику.

3.11.        Клиент вправе отказаться от уступки Финансовому агенту денежных требований ко всем своим Должникам, если он менее, чем за 15 рабочих дней до даты отказа в письменной форме уведомил Финансового агента о своем намерении отказаться от уступки требований. При этом Клиент продолжает нести все свои обязанности по уступленным ранее требованиям.

4.Права и обязанности Финансового агента

4.1.            После поступления от Должника на счет Финансового агента полной или частичной оплаты поставленного в соответствии с Контрактом товара, оказанных услуг или выполненных работ и получения Финансовым агентом соответствующих платежных документов, Финансовый агент не позднее 15-ти рабочих дней отправляет на счет Клиента оставшуюся часть суммы уступленного денежного требования, за вычетом своего вознаграждения, Досрочного платежа и сумм, которые Финансовый агент вправе удержать в соответствии с условиями настоящего Договора. Выплата Досрочных платежей в счет уступленных Клиентом денежных требований производится Финансовым агентом по графику, указанному в дополнительном соглашении к настоящему Договору и определяющему размер Досрочных платежей.

4.2.            Напоминания Должникам об уплате и другие целесообразные меры по уступленным требованиям вменяются в обязанность Финансовому агенту. Целесообразность тех или иных мер в каждой конкретной ситуации определяется Финансовым агентом с учетом интересов Клиента.

4.3.            По требованию Клиента Финансовый агент направляет ему всю доступную Финансовому агенту информацию, касающуюся исполнения настоящего Договора и позволяющую Клиенту следить за состоянием своих коммерческих отношений с Финансовым агентом и Должниками.

4.4.            Если иное не установлено соглашением Сторон либо настоящим Договором, все расходы, связанные с подачей Финансовым агентом иска и ведением им судебного разбирательства по факту неоплаты в срок уступленных ему денежных требований несет Финансовый агент. Если же в ходе судебного разбирательства будет определена ответственность

4.5.            Клиента за неуплату Должником денежных требований к нему, то Клиент будет обязан возместить Финансовому агенту все понесенные расходы.

4.6.            Финансовый агент вправе устанавливать и изменять Закупочные лимиты на каждого из Должников. Если на какого-то Должника Клиента Закупочный лимит не установлен, то он считается равным нулю. Об изменениях или установлениях новых Закупочных лимитов Финансовый агент уведомляет Клиента письмом или по факсу в течение 3- рабочих дней с момента появления таких изменений.

4.7.            Финансовый агент обязан выплатить Досрочный платеж, если какое-либо требование, первоначально превышающее Закупочный лимит, оказывается в рамках этого лимита после выплат Должником, а срок оплаты этого требования еще не истек.

4.8.            Финансовый агент не несет никаких обязательств по факторинговому обслуживанию Клиента, если срок оплаты уступленных денежных требований Должником по Контракту совпадает с датой поступления полного комплекта документов по соответствующей поставке и информации о соответствующем Должнике от Клиента или наступил раньше нее.

4.9.            Финансовый агент может применять любые меры, разрешенные действующим законодательством, и заключать договоренности с Должниками Клиента, которые он считает целесообразными для получения платежа по Контракту. При этом Финансовый агент обязан учитывать интересы Клиента и информировать его о таких мерах.

4.10.        Для проверки переданных ему счетов и иных подтверждающих исполнение Клиентом своих обязательств по Контракту документов, в целях соблюдения условий настоящего Договора Финансовый агент имеет право требовать предоставления бухгалтерских и прочих документов Клиента.

4.11.        Финансовый агент вправе отказаться от принятия уступки Клиентом денежных требований ко всем своим Должникам, если он не менее, чем за 5 рабочих дней до даты отказа в письменной форме уведомил Клиента о своем намерении отказаться от принятия уступки требований. При этом Финансовый агент продолжает нести все свои обязанности по уступленным ранее требованиям.

5. Ответственность Сторон

5.1.            Клиент несет ответственность за действительность всех денежных требований, являющихся предметом уступки, возможность их передачи и свободу от возражений и протестов по ним. Он несет ответственность за то, чтобы впоследствии означенные требования не изменялись и не прекращались вследствие опротестований или предъявлении к зачету Должником своих денежных требований, основанных на его Контракте с Клиентом в случае, если они имелись у Должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту, и/или из-за того, что поставленный Должнику Клиентом товар или произведенная услуга оказались несоответствующими Контракту, в результате чего Должник мог бы потребовать расторжения Контракта с Клиентом или возмещения убытков из-за невыполнения условий Контракта.

5.2.            Финансовый агент вправе отказаться от выплаты Досрочных платежей Клиенту в счет денежного требования к конкретному Должнику, если Должник оспаривает свои обязательства по платежам, а также в случаях, указанных в п. 5.1 настоящего Договора. В случае выявления вышеуказанных обстоятельств после перечисления Финансовым агентом в пользу Клиента Досрочных платежей, Клиент обязан возвратить Финансовому агенту выплаченные ранее Досрочные платежи и уплатить Финансовому агенту вознаграждение в размере, предусмотренном в разделе 7 настоящего Договора в течение 3-х рабочих дней. В случае нарушения этого условия Клиентом, последний уплачивает Финансовому агенту пени за каждый день просрочки с момента (даты) отказа Финансового агента от произведенной покупки требований в размере 0,1% от невозвращенной суммы. Датой отказа Финансового агента от выплаты Досрочных платежей является дата получения Финансовым агентом письменного сообщения от Должника о возражениях или протестах, либо о прекращении обязательств Должника по Контракту зачетом встречного однородного требования.

5.3.            В случае несвоевременного перечисления Клиентом сумм, предусмотренных условиями настоящего Договора, Клиент уплачивает Финансовому агенту пени в размере 0,1 % от этой суммы за каждый день просрочки.

5.4.            Если иное не установлено настоящим Договором или отдельным соглашением Сторон к настоящему Договору, то Клиент не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение Должником уступленных в пользу Финансового агента денежных требований.

6. Форс-Мажор

6.1.            Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему договору, если такое невыполнение вызвано действием чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях при условиях обстоятельств (непреодолимая сила). К таким обстоятельствам, в частности, относятся: наводнение, пожар, землетрясение, военные действия, а также установление на основании закона РФ отсрочки исполнения обязательств (мораторий).

6.2.            При наступлении указанных в п. 6.1 обстоятельств, Сторона обязана не позднее 3-х рабочих дней известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать сведения о характере обстоятельств, оценку их влияния на исполнение обязательств по Договору и быть подтверждено компетентной государственной организацией.

7.Вознаграждение финансовому Агенту

7.1.            В качестве вознаграждения за услуги, связанные с исполнением настоящего Договора, Финансовый агент взимает с Клиента факторинговую комиссию в соответствии с тарифами Финансового агента, если иные ставки не установлены соглашением Сторон.

8.Уступка требований по настоящему Договору

8.1.            Требования и обязательства Клиента по отношению к Финансовому агенту по настоящему Договору могут быть уступлены только с письменного согласия Финансового агента.

8.2.            Финансовый агент не имеет права передать право требования к Должнику третьим лицам.

9.Срок действия и порядок расторжения Договора

9.1.            Положения настоящего Договора, касающиеся уступки денежных требований Клиента в пользу Финансового агента, равно как и осуществления Досрочных платежей Финансовым агентом в пользу Клиента в счет уступленных последним денежных требований к Должникам, вступают в силу с момента заключения Сторонами соответствующего дополнительного соглашения к настоящему Договору. В остальном, настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и заключается на неопределенный срок.

9.2.            Настоящий Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон.

9.3.            Все дополнения и изменения к Договору производятся только в письменной форме. При этом подписи уполномоченных сторонами лиц скрепляются печатями.

10.Конфиденциальность

10.1.        Стороны обязуются сохранять конфиденциальность содержания настоящего Договора, а также любой информации и данных, предоставляемых каждой из Сторон в связи с исполнением настоящего Договора, за исключением общедоступной информации.

10.2.        Под конфиденциальностью понимается запрет на разглашение информации неуполномоченным лицам без предварительного письменного соглашения Сторон.

10.3.        Не является нарушением конфиденциальности предоставление конфиденциальной информации по законному требованию правоохранительных и иных уполномоченных государственных органов, а также в других предусмотренных законодательством случаях.

11.Отдельные положения

11.1.        Клиент гарантирует, что во всех оригиналах счетов в качестве платежных реквизитов будут указываться платежные реквизиты Финансового агента. Если вследствие изменения законодательства, применимого к передаваемым требованиям, уступка оказалась недействительна, то Клиент обязуется в течение трех банковских дней с момента изменения законодательства передать все необходимые документы Финансовому агенту в соответствии с новым законодательством.

11.2.        Стороны вправе предоставлять друг другу необходимую информацию как в письменной форме, так и посредством факсимильной связи. В последнем случае подлинный экземпляр соответствующего извещения (сообщения, отчета и т.п. документа, направляемого одной Стороной в адрес другой Стороны) должен быть предоставлен в кратчайшие сроки, но не позднее 3-х рабочих дней с момента предоставления факсимильной копии, при этом, в случае расхождения формулировок факсимильного сообщения и представленного подлинного экземпляра соответствующего документа, приоритетом пользуется содержание последнего.

11.3.        Недействительность каких-либо из статей настоящего Договора не влечет за собой недействительность остальных положений и Договора в целом.

11.4.        Во всем остальном, не предусмотренном настоящим договором, стороны будут руководствоваться действующим законодательством РФ.

11.5.        Все споры, возникающие по настоящему Договору, решаются путем переговоров между Сторонами, а при невозможности достижения согласия, в соответствии с законодательством РФ, путем обращения в Арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством РФ.

11.6.        Настоящий Договор оформлен в 3-х экземплярах — один для Клиента и два для Финансового агента.

 

Адреса и банковские реквизиты сторон

Подписи сторон

Добавить комментарий